Para evitar el riesgo, es prudente diversificar su inversión en una variedad de clases de activos. Las inversiones inmobiliarias deben formar parte de esta diversificación de la cartera.

Una de las formas más fáciles y de bajo riesgo de disfrutar de los rendimientos inmobiliarios sin el estrés y el riesgo de poseer una propiedad, es a través de un fondo de inversión inmobiliaria, también conocido como REIT.

Fideicomisos de inversión inmobiliaria
Si está interesado en recibir altas tasas de rendimiento, los REITS tienen un historial de altos pagos de dividendos. Esta es una de las razones por las que son tan demandados por los jubilados. Si no necesita los ingresos, puede hacer crecer su inversión reinvirtiendo los dividendos.

Los fondos de inversión y los ETFs invierten en una variedad de REITs para disfrutar de un perfil de riesgo diversificado.

Las ventajas de los REIT
Los REITs ofrecen una oportunidad única de diversificar su cartera financiera. Usted se beneficia de los elevados rendimientos del sector inmobiliario sin el peligro y la volatilidad de la renta variable. Además, los rendimientos del sector inmobiliario y de la renta variable tienen una correlación positiva, lo que ayuda a aislar su inversión de las oscilaciones del mercado.

Su inversión inmobiliaria también goza de diversificación sectorial. Como inversor en REIT, tendrá intereses en diversas propiedades de varios sectores del mercado. Estará expuesto a naves industriales, propiedades comerciales y complejos de apartamentos. Descubrirá que los fondos incluyen propiedades más grandes como hoteles o edificios de oficinas a los que muchos inversores no pueden acceder.

También podrá invertir en propiedades en una gran cantidad de ubicaciones geográficas. Disfrutará de la propiedad fraccionaria en propiedades de distintos estados, ciudades y países.

Y si usted es un inversor extranjero, se evitan las restricciones para poseer propiedades en otros países adquiriendo acciones en REITs.

Podrá disfrutar de una rentabilidad por dividendos superior a la media, con al menos el 90% de los ingresos imponibles pagados a los inversores por ley. Esto garantiza una excelente rentabilidad al reinvertir los dividendos, así como en la revalorización del capital.

La combinación de la alta rentabilidad de los dividendos y la revalorización del capital a largo plazo de los inmuebles hace que los REIT sean una excelente inversión. Mientras que la venta de una propiedad individual requiere mucho tiempo, los REITs tienen una gran liquidez, lo que permite a los inversores entrar y salir de los fondos rápidamente si se necesitan fondos.

Una de las mayores ventajas de los REIT es su capacidad para ofrecer acceso a propiedades comerciales como centros comerciales, centros de datos y complejos de apartamentos. A menos que tenga los recursos necesarios, los edificios de oficinas de clase A están fuera del alcance de los inversores medios. Los REITs le proporcionan acceso a estas lucrativas oportunidades de inversión.

Desventajas de los REIT
Aunque los REITs ofrecen a los inversores muchas ventajas, existen algunas desventajas al poseerlos.

Las fluctuaciones de los tipos de interés pueden tener un impacto significativo en los rendimientos. Cuando los tipos de interés aumentan, el precio de los REITs cae.

El impuesto sobre los dividendos de los REITs queda fuera del tipo impositivo sobre las ganancias de capital. Esto significa que usted pagará los impuestos a su tipo impositivo ordinario.

Existe la posibilidad de que las comisiones sean elevadas y de que aumente el riesgo. Se aconseja investigar a fondo el mercado inmobiliario, así como tomar nota de las tendencias de los intereses, el efecto de los cambios en la legislación fiscal, así como los valores de las propiedades en los distintos mercados inmobiliarios. Las elevadas comisiones de gestión también pueden afectar a los rendimientos, y una lectura atenta de las normas del fondo le ayudará a identificar posibles trampas.

Los REIT son mejores para las inversiones a largo plazo. Por lo tanto, debería evitar invertir en ellos si cree que va a necesitar el dinero en un futuro próximo.

Propiedad directa de inmuebles
Invertir en viviendas unifamiliares o plurifamiliares le permite beneficiarse de altas tasas de rentabilidad. Con la estructuración adecuada, existen numerosas ventajas fiscales al invertir directamente en propiedades.

Además de la revalorización del capital, disfrutará de un creciente flujo de caja anual de las propiedades adecuadas.

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Moses Nae, director general de TaxLeaf, Contador Miami, y el fundador de Contador América es un apasionado de ayudar a los propietarios de negocios e inversores a maximizar sus rendimientos.

Es crucial que usted consulte a un contador con conocimientos y experiencia para que lo guíe cuando invierte en propiedades, especialmente si está buscando formas de reducir sus impuestos y al mismo tiempo proteger los rendimientos de su inversión.

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Cesar Buenavista, Doral, Fl

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